Jak zmienić OFE

Niedawno ZUS przeprowadził kolejne losowanie do OFE. Za spóźnialskich, którzy do 10 lipca nie wybrali funduszu samodzielnie, zadecydował los. Teraz zbliża się kolejna sesja transferowa, podczas której można zmienić fundusz emerytalny.

Sesja transferowa – co to jest?

Sesja transferowa to sesja, podczas której dochodzi do faktycznego przerejestrowania członkostwa w ZUS oraz przeniesienia kapitału z jednego OFE do innego. Sesja transferowa odbywa się cztery razu w roku – w ostatni dzień roboczy lutego, maja, sierpnia oraz listopada.

Umowa o członkostwo i zawiadomienie

Oczywiste jest, że aby doszło do zmiany funduszu emerytalnego, musimy zawrzeć umowę o członkostwo z nowym, wybranym funduszem. W tym miejscu warto zwrócić uwagę na odpowiednią umowę. Każdy z OFE stosuje dwa wzory umów o członkostwo.

Jeden jest przeznaczony dla osób przystępujących do funduszu emerytalnego po raz pierwszy, drugi służy właśnie zmianie OFE. Jeżeli korzystasz z usług profesjonalnego agenta, czy też doradcy, możesz mieć pewność, że otrzymasz odpowiedni druk.

Kiedy jednak decydujesz się na zmianę funduszu drogą online, pamiętaj o wyborze odpowiedniej umowy.

Na tym niestety nie kończą się formalności. Twój dotychczasowy fundusz musi zostać przez Ciebie powiadomiony o zawarciu umowy z nowym OFE. Aby powiadomienie było skuteczne, zgodnie z obowiązującym prawem musi mieć odpowiednią formę.

• Darmowa zmiana
  2012-07-17 21:39 wtorek ~zuzulla | [+] odpowiedz
  Moim zdaniem taka forma jest lepsza, bo nie trzeba czekać dwóch lat i później wysłuchiwać tysięcy ofert od wydzwaniających akwizytorów, poza tym nie płaci się za to, że nie chce się czekać tych dwóch ... czytaj dalej »