Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe – charakterystyka

Zestawienie podstawowych UFK

Poniżej dokonane zostało zestawienie podstawowych UFK. Fundusze konkretnych towarzystw ubezpieczeniowych mogą się nieznacznie od siebie różnić, jednak ogólne zasady są takie same. Część funduszy daje szanse na niższy zysk, jednak ryzyko inwestowania również jest stosunkowo niewielkie. Natomiast inne fundusze dają szanse na większy zysk, jednocześnie ryzyko inwestowania jest wyższe.

Cechy/UFK	Fundusz bezpieczny	Fundusz stabilnego wzrostu	Fundusz zrównoważony	Fundusz akcji
Rodzaje	Gwarantowany Pieniężny	Stabilnego wzrostu	Zrównoważony Europejski	Akcji Dynamiczny (agresywny)
Cel	Gwarantowany - osiąganie wyników inwestycyjnych zapewniających dochód porównywalny z uzyskiwanym dzięki innym bezpiecznym formom oszczędzania. Pieniężny - osiągnięcie dochodu porównywalnego z uzyskiwanym dzięki innym bezpiecznym formom oszczędzania.	Celem Funduszu Stabilnego Wzrostu jest stabilny i długoterminowy wzrost wartości jednostki.	Zrównoważony -długoterminowy wzrost wartości jednostki przy podwyższonym poziomie ryzyka inwestycyjnego. Europejski - uzyskanie w długim terminie wysokiego poziomu dochodów z inwestycji głównie w instrumenty finansowe denominowane w euro.	Akcji - uzyskanie w długim terminie bardzo wysokich dochodów z inwestycji. Dynamiczny - uzyskanie w długim terminie bardzo wysokich dochodów, głównie z inwestycji na rynkach akcji.
Lokowanie aktywów	Gwarantowany - Lokowane są głównie w dłużnych papierach wartościowych. Tylko nieznaczną część aktywów stanowią akcje. Pieniężny - lokowane są głównie w instrumentach rynku pieniężnego, czyli bonach skarbowych i obligacjach o krótkim terminie do wykupu. Znaczny udział papierów wartościowych emitowanych lub gwarantowanych przez Skarb Państwa i Narodowy Bank Polski pozwala na zachowanie bardzo wysokiego poziomu bezpieczeństwa.	Aktywa funduszu lokowane są głównie w dłużnych papierach wartościowych, w tym długoterminowych obligacjach o stałym oprocentowaniu.	Zrównoważony - Aktywa funduszu lokowane są głównie w dłużnych papierach wartościowych, w tym długoterminowych obligacjach o stałym oprocentowaniu. Nie mniej niż kilkadziesiąt % aktywów stanowią akcje polskich spółek, co w długim okresie daje możliwość uzyskania wyższych zysków z inwestycji niż w przypadku funduszy bezpiecznych. Europejski - w sposób bezpośredni lub pośredni (poprzez jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne) w akcjach denominowanych w walutach obcych oraz dłużnych papierach wartościowych. Udział akcji zagranicznych może stanowić od 30 do 60 proc. aktywów funduszu.	Akcji - Fundusz inwestuje większość swoich aktywów w akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Dynamiczny - wykazuje zamienne, mogące sięgać całości aktywów, zaangażowanie w akcje spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Pozostała część aktywów funduszu inwestowana jest w dłużnych instrumentach finansowych. W porównaniu z Funduszem Akcji stosowana jest bardziej aktywna strategia zarządzania.
Dla kogo?	Fundusz Gwarantowany przeznaczony jest dla osób szczególnie ceniących bezpieczeństwo i trwały wzrost swoich oszczędności. Fundusz Pieniężny przeznaczony jest dla osób ceniących bezpieczeństwo i trwały wzrost swoich oszczędności.	Fundusz Stabilnego Wzrostu przeznaczony jest dla osób oczekujących długoterminowego wzrostu oszczędności na poziomie przekraczającym oprocentowanie lokat bankowych przy nieco wyższym ryzyku inwestycyjnym.	Fundusz Zrównoważony przeznaczony jest dla osób akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne, oczekujących wysokich dochodów z inwestycji. Europejski - przeznaczony jest dla osób oczekujących w długim terminie wzrostu oszczędności głównie z inwestycji w instrumenty finansowe denominowane w euro.	Akcji - przeznaczony jest dla osób akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne, których celem jest maksymalizacja dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Fundusz Dynamiczny przeznaczony jest dla osób akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne, których celem jest maksymalizacja dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym.

Ubezpieczenie.com.pl/ www.ubezpieczeniaonline.pl