Czy warto wejść w polisę?

Dochodzą jeszcze opłaty wstępne pobierane przy wpłatach składek i oczywiście koszty związane z zarządzaniem aktywami. Nie przekroczą jednak w obu przypadkach 4% wartości aktywów i zmniejszają się wraz z okresem trwania polisy i rosnącą sumą składek.

Zanim się zdecydujesz

Polisy unit-link posiadają niewątpliwie szereg udogodnień. Należy zadać sobie pytanie, czy będziemy z nich korzystać. Zakup polisy warto rozważyć, jeśli chcemy zainwestować pieniądze na długi okres (przynajmniej 10-15 lat), wtedy bowiem nie poniesiemy dodatkowych kosztów z tytułu likwidacji polisy.

Jeśli chcemy aktywnie inwestować i zamierzamy często przelewać środki pomiędzy funduszami o różnych strategiach inwestycyjnych, unit-linki również są warte polecenia.

Poza tym należy zdawać sobie sprawę z tego, że polisy inwestycyjnej nie powinno się traktować jako typowej polisy na życie. Ochrona, jaką zapewnia, jest bowiem niewystarczająca w razie wystąpienia nieszczęśliwego wypadku.

Podsumowując: najlepiej przed skorzystaniem z jakiejkolwiek oferty dokładnie sprawdzić, jak pomnażane są pieniądze na polisie i czy fundusze oferowane za pośrednictwem unit-linków dają zadowalające wyniki. Należy też odpowiednio wcześnie dowiedzieć się, za jakie czynności przewidziane są opłaty.