Ranking OFE Ubezpieczenie.com.pl: Zmiana na fotelu lidera

Portal Ubezpieczenie.com.pl opublikował nowy ranking Otwartych Funduszy Emerytalnych. Na pierwsze miejsce w zestawieniu powrócił Allianz Polska OFE, lider podsumowania z początku stycznia 2010 roku. W rankingu były brane pod uwagę wyniki i ryzyko inwestycyjne, a także wpływ zawirowań na parkietach giełd na fundusze i opłaty pobierane od odprowadzanych składek.

Na fotel lidera rankingu powrócił Allianz Polska OFE (ważona średnia ocen 6,73). O jego zwycięstwie zadecydowały przede wszystkim niskie ryzyko inwestycyjne od początku działalności oraz w ciągu dwóch ostatnich lat, a także dobre wyniki inwestycyjne w tym okresie. Allianz zanotował także najlepszy wynik pod względem wysokości pobieranej opłaty od składki (najniższa na rynku). Dużo gorzej wypadł jednak w zestawieniu liczby członków funduszu.

Na drugim miejscu znalazł się Generali OFE (średnia 6,69), lider ostatniego zestawienia. Fundusz wypadł bardzo dobrze na tle konkurencji biorąc pod uwagę wyniki inwestycyjne oraz ryzyko w ciągu ostatnich dwóch lat oraz od 1999 roku.

Na trzecim miejscu, po raz kolejny, znalazła się AXA (średnia ocen 6,35) odznaczył się przede wszystkim niskim ryzykiem.

Największym awansem może się pochwalić OFE Warta (5,20), który awansował aż o trzy pozycje na ósme miejsce. Fundusz osiągnął niskie ryzyko od początku działalności oraz  w ciągu ostatnich dwóch lat. Największy spadek, o cztery oczka, lądując na dziewiątym miejscu, zanotował ING OFE (5,18).

Na samym końcu zestawienia znalazły się: Aviva OFE (4,55) z najgorszymi wynikami inwestycyjnymi w ciągu dwóch ostatnich lat, Pocztylion OFE (4,44) z najgorszymi wynikami od 1999 roku, a także, PKO Bankowy OFE (3,68) z ogromnym ryzykiem inwestycyjnym i słabymi wynikami inwestycyjnymi od momentu powstania.

W rankingu ocenianych było sześć elementów:

wyniki inwestycyjne od 1999 r. - dla każdego członka OFE najważniejsze są wyniki inwestycyjne, jakie osiąga jego fundusz. Ten najważniejszy czynnik świadczy o jakości zarządzania składkami powierzonymi funduszowi. Z tego powodu jako główne kryterium oceny OFE w rankingu uwzględniane były wyniki inwestycyjne od 1999 roku do 22 czerwca 2010 roku.      

ryzyko inwestycyjne od 1999 r. - równie ważnym czynnikiem jest ryzyko, jakie towarzyszy inwestycjom OFE    

wyniki inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - w tym miejscu uwzględniliśmy wyniki inwestycyjne od 22 czerwca 2008 roku do 22 czerwca 2010 roku. Wyodrębniono i dodatkowo ujęto wyniki z tego okresu, aby ocenić w jaki sposób zarządzający funduszami potrafią sobie poradzić z zawirowaniami na giełdzie    

ryzyko inwestycyjne w okresie ostatnich dwóch lat - szczególnie w czasie nagłych skoków bardzo ważne jest ograniczanie ryzyka inwestycyjnego. Ten element dopełnia ocenę zarządzania OFE w czasie zawirowań  

opłata od składki - dla członków funduszu bardzo istotna jest wysokość opłat od wpłacanych składek

liczba członków funduszu - kolejny czynnik to dotychczasowa popularność poszczególnych OFE. Dane dotyczące liczby członków funduszu pochodzą z 28.05.2010 roku.

W każdym z nich można było zdobyć od 0 do 10 punktów. Fundusz, który osiągnął najlepszy wynik w danej kategorii otrzymywał 10 punktów, wynik najgorszy - oznaczał 0 punktów. Za wyniki pomiędzy najlepszym, a najgorszym punkty były przyznawane według zasad proporcji.

Ranking z rozpisanymi dokładnie ocenianymi kategoriami jest dostępny pod adresem:
http://www.rankingofe.com.pl/

AP