Polisa inwestycyjna - czy warto?

Ubezpieczenie inwestycyjne w najprostszej formie składa się z dwóch elementów: minimalnej ochrony na wypadek śmierci oraz inwestowania większości wpłacanych środków w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, w celu pomnożenia kapitału. Tego typu produkt ma zarówno wady jak i zalety.

Co należy do pozytywnych stron polisy?

• gwarancja zwrotu kapitału do wysokości wpłaconych składek,
• możliwość ulokowania część środków w fundusze z gwarantowaną stopą zwrotu,
• możliwość transferu środków pomiędzy funduszami nie tylko w ramach jednego zarządzającego,
• w przypadku śmierci ubezpieczonego, spadkobiercy unikną kosztów finansowych i czasowych postępowania spadkowego,
• aplikacje internetowe przygotowane przez towarzystwa (dzięki nim klient może łatwo oraz efektywne zarządzać rachunkiem),
• wszelkie działania (np. transfery) przebiegają bardzo szybko.

Do wad tego typu produktów należą głównie wyższe, niż w przypadku bezpośredniej inwestycji w fundusze, opłaty.

Decydując się na zakup polisy inwestycyjnej warto wiedzieć, że produkt ten jest przeznaczony dla osób, które, z myślą o przyszłości, są nastawione na długoterminowe oszczędzanie.

Pamiętaj! Inwestując w tego typu produkt systematycznie i regularnie budujesz kapitał na przyszłość.

OZ