Opłaty w polisach inwestycyjnych

Opłata za ryzyko – ustalana jest kwotowo lub procentowo, zależy to od wieku ubezpieczonego, od płci oraz od wysokości sumy na ryzyko w momencie pobierania opłaty. Opłatę tą pobiera się co miesiąc z góry. Stanowi ona iloczyn:

                       
Miesięczna stawka za ryzyko   x   wartość konta składek regularnych lub kwota ryzyka netto *  =  opłata za ryzyko
                            
 

     * - Kwota ryzyka netto stanowi różnicę między wysokością świadczenia ubezpieczeniowego spełnianego w razie śmierci ubezpieczonego a wartością rachunku ubezpieczającego.

Opłata za wznowienie umowy, opłata za cesję oraz opłata za obniżenie składki regularnej – ustalana kwotowo i pobierana przez umorzenie odpowiedniej ilości jednostek uczestnictwa.

Jakie dane towarzystwo stosuje opłaty i ile one wynoszą dowiesz się z poszczególnych OWU. Towarzystwo ma prawo zmiany sposobu pobierania oraz corocznej zmiany wysokości opłaty transakcyjnej, opłaty administracyjnej, opłaty za wznowienie umowy ubezpieczenia, opłaty za cesję oraz opłaty za obniżenie składki regularnej.