W ofercie Banku Pekao SA pojawi³ siê nowy produkt ³±cz±cy cechy innowacyjnej inwestycji o podwy¿szonym poziomie ochrony kapita³u oraz atrakcyjnej ochrony ubezpieczeniowej - Platforma Inwestycyjno- Ubezpieczeniowa „Inwestycja na Plus".
„
Platforma Inwestycyjno-Ubezpieczeniowa to nowy, unikalny program, który w przysz³o¶ci pozwoli rozbudowywaæ ofertê o nowe strategie lub produkty - t³umaczy Mateusz Go³±b, Dyrektor Departamentu Klienta Zamo¿nego Banku Pekao SA, nadzoruj±cy rozwój produktów inwestycyjno - ubezpieczeniowych w Banku - „I
nwestycja na Plus" stwarza mo¿liwo¶ci inwestowania na rynkach z du¿ym potencja³em wzrostu, a jednocze¶nie pozwala korzystaæ z szerokiego zakresu ochrony ubezpieczeniowej, niespotykanego na rynku przy konstrukcji tego typu produktów."
„Inwestycja na Plus" umo¿liwia wybór jednej z czterech strategii inwestycyjnych. Trzy z nich, tzw. strategie zabezpieczone, zosta³y wyposa¿one w mechanizm d±¿±cy do zabezpieczenia 90% warto¶ci maksymalnej jednostki uczestnictwa osi±gniêtej w 12-miesiêcznym okresie rozliczeniowym. Czwarta strategia oferuje potencjalnie wy¿szy zysk, jednak w jej przypadku nie wystêpuje ochrona kapita³u - aktywa s± lokowane w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych o charakterze akcyjnym.
Strategie zabezpieczone sk³adaj± siê z funduszy pieniê¿nych i akcyjnych, przy czym udzia³ funduszy akcyjnych (Rynku Polskiego, Europy Wschodniej i Dalekiego Wschodu) mo¿e stanowiæ maksymalnie 50%. Klienci, którzy akceptuj± wy¿sze ryzyko mog± wybraæ strategiê, która nie jest zabezpieczona, ale mo¿e zapewniæ potencjalnie wy¿sze zyski - wówczas portfel inwestycyjny mo¿e sk³adaæ siê w 100% z funduszy akcyjnych (Rynek Surowców i Nowych Gospodarek). Klient mo¿e dowolnie kszta³towaæ swój portfel inwestycyjny, przenosz±c bezp³atnie ¶rodki pomiêdzy strategiami w ramach polisy.
Istotn± zalet± produktu jest pakiet ubezpieczeñ obejmuj±cy wyp³atê osobom uposa¿onym 100% wp³aconych sk³adek w przypadku ¶mierci ubezpieczonego. Je¶li chodzi o zyski, wyp³acana jest bie¿±ca warto¶æ inwestycji, a w przypadku ¶mierci ubezpieczonego wskutek nieszczê¶liwego wypadku dodatkowo 25% warto¶ci zgromadzonych ¶rodków. Ponadto ochrona ubezpieczeniowa obejmuje wyp³atê rekompensaty za ka¿dy dzieñ pobytu w szpitalu, je¶li hospitalizacja nast±pi wskutek nieszczê¶liwego wypadku, oraz op³acenie rachunków ubezpieczonego w przypadku niezdolno¶ci do pracy spowodowanej nieszczê¶liwym wypadkiem i pobytem w szpitalu. Do ubezpieczenia mo¿e przyst±piæ, bez badañ lekarskich, osoba w wieku od 18 do 76 lat. ¦wiadczenia ubezpieczeniowe s± zwolnione z podatku od spadku, nie wchodz± do masy spadkowej i s± zwolnione z ewentualnych egzekucji s±dowych do wysoko¶ci 75%.
¦rodki pochodz±ce ze sk³adek lokowane s± na dwóch odrêbnych rachunkach: rachunku podstawowym, gdzie trafia pierwsza wp³ata w wysoko¶ci minimum 5 000 z³ i rachunku swobodnego dostêpu, gdzie trafiaj± kolejne wp³aty w wysoko¶ci minimum 1 000 z³. Z tego ostatniego rachunku klient mo¿e wyp³acaæ pieni±dze bezp³atnie, w dowolnym momencie. Natomiast wyp³ata czê¶ciowa z rachunku podstawowego mo¿e byæ zrealizowana bezp³atnie raz w roku. Swobodny dostêp do lokowanych ¶rodków w trakcie trwania inwestycji to dodatkowy atut produktu zapewniaj±cy klientom p³ynno¶æ finansow±.
„Inwestycjê na Plus" przygotowano we wspó³pracy z TU Allianz ¯ycie Polska S.A. Strategie inwestycyjne s± zarz±dzane przez specjalistów z Pioneer Pekao Investment Management SA. Rekomendowany okres Inwestycji na Plus wynosi minimum 5 lat.
Kontakt:
Magdalena Za³ubska-Król
Z-ca Rzecznika Prasowego ds. Produktowych
tel. 667 018 029
E-mail: magdalena.zalubska-krol@pekao.com.pl
Informacja prasowa Banku Pekao z dnia 13.07.2010 r.